2019年证券从业资格金融市场基础知识经典试题3

这世上总有那么一些人，智商不高，却总是傻傻地努力，笨笨地坚持。备考证券从业资格考试，我们要抓紧时间，赶紧付出行动做证券从业资格试题吧。

21、资产证券化以()为基础发行证券。

A、企业

B、特定的资产池

C、企业以前年度利润

D、证券信用风险

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查资产支持证券的定义和种类。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

22、通过设立特定目的信托转让信贷资产的金融机构指的是信贷资产证券化的()。

A、发起机构

B、受托机构

C、信用增级机构

D、贷款服务机构

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的金融机构。

23、信贷资产证券化中，受托机构应当选择符合条件的()担任资金保管机构。

A、商业银行

B、政策性银行

C、证券公司

D、投资银行

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。受托机构应当选择具备相关条件的商业银行担任资金保管机构。

24、2014年11月20日，中国银监会发布《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》，将资产支持证券发行的管理改为()。

A、审批制

B、业务备案制

C、核准制

D、市场指导制

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查信贷资产支持证券的具体操作要求。2014年11月20日，中国银监会发布《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》，将信贷资产证券化业务由审批制改为业务备案制。规定银行业金融机构应在申请取得业务资格后开展业务，在发行证券化产品前应进行备案登记。

25、将结构化金融衍生产品分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品的依据是()。

A、发行方式

B、联结的基金产品

C、收益保障性

D、嵌入式衍生产品的属性

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查结构化金融衍生产品。按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，其中，前者通常可以在交易所交易。

26、金融衍生工具产生的最基本原因是()。

A、金融自由化

B、金融机构的利润驱动

C、避险

D、新技术革命的发展

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查金融衍生工具及金融衍生工具市场。金融衍生工具产生的最基本的原因是避险。

27、我国金融衍生工具市场不包括()。

A、交易所市场

B、银行间市场

C、证券公司柜台市场

D、银行柜台市场

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查我国金融衍生工具市场的发展状况。我国金融衍生工具市场分为交易所市场、银行间市场和银行柜台市场三个部分。