2022年基金从业资格考试模拟试题——《基金法律法规》

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。

1、我国基金业的发展可以分为五个历史阶段，其中不包括（）。【单选题】

A.萌芽和早期发展时期

B.试点发展阶段

C.行业快速发展阶段

D.行业创新与巅峰阶段

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金业发展的历史阶段分别是：（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；（2）试点发展阶段（1998—2002年)；（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）；（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。

2、具有沪、深证券交易所证券账户的投资者，可以采用（）的方式认购ETF份额。【单选题】

A.场内现金认购

B.证券认购

C.场外现金认购

D.金额认购

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资者进行EETF基金认购，采用现金认购时需具有沪、深A股证券账户或证券投资基金账户。采用证券认购应开立沪、深证券交易所证券账户。

3、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。【单选题】

A.147.78元；9611份

B.147.78元；9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

正确答案:B

答案解析:选项B正确，根据公式：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78元；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92份。

4、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础【单选题】

A.《证券投资基金法》

B.《开放式证券投资基金试点方法》

C.《证券投资基金管理暂行办法》

D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确，《证券投资基金法》的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。

5、（ ）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。【单选题】

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

正确答案:A

答案解析:督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

6、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性等原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金销售适用性应当遵循：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。

7、投资基金主要是一种（）投资工具。【单选题】

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

8、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。【单选题】

A.29469.55

B.29474.55

C.13985.33

D.26934.54

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据公式：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30 000/（1+1.8%）=29469.55元。

9、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。【单选题】

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

10、票据市场按（）主要分为票据承兑市场和贴现市场。【单选题】

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正确答案:B

答案解析:选项B正确，票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!