2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。【单选题】

A.9:00—11:00；13：00—15:00

B.9:30—11:30；13：30—15:30

C.9:00—11:00；13：30—15:30

D.9:30—11:30；13：00—15:00

正确答案:D

答案解析:选项D正确，申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9: 30—11: 30和13: 00—15: 00。

2、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。【单选题】

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

正确答案:B

答案解析:选项B不包括，根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

3、目前我国基金均为（）。【单选题】

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

4、下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。【单选题】

A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

正确答案:B

答案解析:选项B正确，如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。

5、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。【单选题】

A.合规

B.合格

C.违规

D.违约

正确答案:A

答案解析:选项A正确，所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、 规则和准则一致。

6、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。【单选题】

A.功能互补

B.相互促进

C.内容转化

D.手段一致

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确，道德与法律的联系表现在：（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。因此，二者在根本目的上具有一致性。（2）内容转化。法律规范以道德评价为基础，法律规范将“必须遵守”的道德规范转化为法律规范，把一些积极的道德标准规定为法律应遵循的准则，同时也将一些消极的道德行为通过立法形式予以禁止。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。

7、公开募集基金，应当经（）注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集资金。【单选题】

A.中国基金业协会

B.中国证券业协会

C.国务院证券监督管理机构

D.国务院

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集资金。

8、下列不属于欺诈行为的是（）。【单选题】

A.虚假陈述

B.隐瞒真相

C.舞弊行为

D.不承诺收益

正确答案:D

答案解析:选项D正确，所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。

9、不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（）。【单选题】

A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

B.个人所负债务数额较大，到期已清偿的

C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员

正确答案:B

答案解析:选项B正确，依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；（4）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（5）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（6）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

10、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。【单选题】

A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策

C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。管理层的合规责任还包括：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策；经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动；经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益。

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