2019年基金从业资格证考试基础知识练习及答案

1、上海证券交易所规定融券业务保证金比例不得低于(D)

A 70% B30% C 100% D50%

2、某债券的麦考利率修正期为1.5年，市场利率上涨了5%，则其理论上的市场价格变动(A)

A -7.5% B-5% C 7.5% D 5%

3、一般情况下，相比于普通股，优先股具有()风险和(D)收益的特征

A 较高，较高 B 较低，较高

C 较高，较低 D 较低，较低

4、关于财务报表分析的直接作用，以下说法错误的是(C)

A 发现企业的潜在投资机会 B 评估企业经营业绩

C 改善企业经营状况 D 发现企业存在的问题

5、对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化证券发行机构发生了影响证券估值的重大事件，使潜在估值调整对基金资产的影响在0.25%以上的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值，这里的基金资产具体指的是(C)

A 当日的基金资产总值 B 前一估值日的基金资产总值

C 前一估值日的基金资产净值 D 当日的基金资产净值

6、某人年初将10000元存入银行，银行存款年利率为3%，按复利计算，第二年年底时本金和利息总额为(D)

A 10600 B 10606 C 10603 D 10609

7、X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年，Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限两年，以下正确说法的是(A)

A 与y相比，x债券的当期收益率更接近到期收益率

B x债券的当期收益率变动预示着其到期收益率的反向变动

C 在其他因素相同的情况下，y债券的当期收益率预期市场价格同向变动

D y债券的当期收益率变动预示着到期收益率的反向变动

8、依据我国第三方存管的要求，客户想完成客户交易结算资金的进出只能通过的方式是(D)

A 银行柜台办理资金划转

B 客户通过网银直接将钱划入券商的三方存管账户

C 券商提供的柜面客户资金存取

D 银证转账

9、关于中国证券登记结算有限责任公司，以下说法错误的是(B)

A 不以盈利为目的

B 由证券交易所批准设立

C 设有上海分公司和深圳分公司

D为证券市场提供安全，高效的证券登记结算服务

10、目前在我国各类债券市场中占据交易量和存量方面主导地位的债券市场是(D)

A 深圳证券交易所债券市场 B 上海证券交易所债券市场

C 商业银行柜台市场 D 银行间债券市场

11、一般来说，在其他条件均有相同的情况下，风险越低的股票所对应的期望回报率也越();在股票的期望收益率相同的情况下，投资者对风险越低的股票出价越(D)

A 高，低 B 高，高 C 低，低 D 低，高