基金从业资格考试证券投资基金强化习题二

资产管理公司对客户利益担负()责任。

A.保险

B.信托

C.为客户创造盈利

D.保管

B

解析：资产管理公司对客户利益担负信托责任。信托责任本质上是两方或多方之间基于信任的一种法律关系，通常存在于受托人与委托人或受益人之间，后者合理地信任并依赖受托人，受托人为委托人的利益服务，并且忠实于委托人的利益。

现金流量表的作用不包括()。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势

C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况

D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

B

解析：现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力：评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况;分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因;通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于()万欧元。

A.10.5

B.11.5

C.12.5

D.13.5

C

解析：AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12.5万欧元。

息票率6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为()。

A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元

B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元

C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元

D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元

A

解析：麦考利久期，又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，是从现值的角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其本金和利息的平均时间。即利率上升0.1百分点，债券价格下降0.257元。

下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是( ) 。

A：未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B：可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C：任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D：为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

答案：B

：基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。

A：1 B：2

C：3 D：5

答案：C

基金销售适用性的内容，应当包括( ) 。

Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法

Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法

Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A：Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C：Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括( ) 。

A：建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B：明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

C：信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

D：在内部建立完善的信息管理体系

答案：C

下列( )不属于投资者教育的基本原则。

A：投资者教育应有助于监管者保护投资者

B：投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代

C：投资者教育没有一个固定的模式

D：证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

答案：B

关于督察长的合规责任，以下表述错误的是( ) 。

A：督察长享有充分的知情权

B：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

C：督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案

D：督察长负责组织指导公司监察稽核工作

答案：C

基金管理公司内部控制机制是指( ) 。

A：公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B：公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C：公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D：公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

答案：A

关于投资者教育的内容，说法正确的是() 。

Ⅰ.投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程

Ⅱ.资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

Ⅲ.权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益

A：Ⅰ 、 Ⅱ B：Ⅰ 、 Ⅲ

C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D：Ⅱ、Ⅲ

答案：C