2012年基金从业考试真题

世界上最早、最有影响的股价指数是( )。

A.道-琼斯股票价格平均指数

B.金融时报指数

C.日经指数

D.纳斯达克指数

正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。

证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。

A.营销产品

B.客户基金投资需求

C.投资者关系

D.客户服务

正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括( )。

A.申购和赎回渠道

B.申购与赎回的开放日及时间

C.申购与赎回的程序、原则

D.巨额赎回的处理办法

正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。

证券投资基金销售机构的客户服务模式有( )。

A.电话服务中心

B.手机短信

C."多对一"专人服务

D.邮寄服务

正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，"一对一"专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。

A.高于

B.低于

C.等于

D.大于或等于

正确答案:B解题思路：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A.微观环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

正确答案:A解题思路：通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。

以下属于金融远期合约的有( )。

A.远期外汇合约

B.远期利率协议

C.远期股指合约

D.远期货币合约

正确答案:AB解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

防范基金销售机构合规风险的措施不包括( )。

A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

正确答案:C解题思路：除ABD三项外，防范基金销售机构的合规风险的措施还包括：基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。C项为防范基金销售人员合规风险的措施。

下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是( )。

A.每日都进行分配

B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

正确答案:B解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。

在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有( )。

A.期权交易

B.回购交易

C.现券买卖

D.信用交易

正确答案:BC解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:D解题思路：除《证券投资基金法》对基金托管资格应当具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。

金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。

A.市场价格

B.现货价格

C.约定价格

D.未来价格

正确答案:C解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。