2019年银行从业《银行管理》精选模拟试题（7）

1、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )。

A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具

B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具

D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具

正确答案是：A

解析

股票属于长期金融工具和用于投资、筹资的工具。

2、下面属于间接融资工具的是( )。

A.政府发行的国库券

B.企业发行的国库券

C.人寿保险单

D.企业债券

正确答案是：C

解析

按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具，前者包括政府、企业发行的国库券、企业债券等;后者包括银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单等。

[多选题]

1、下列金融工具中,属于间接融资工具的有( )。

A.银行债券

B.公司股票

C.人寿保险单

D.企业债券

E.银行承兑汇票

正确答案是：A,C,E

解析

按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具，前者包括政府、企业发行的国库券、企业债券等;后者包括银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单等。

[单选题]

1、下列()不属于商业银行的“展业三原则”。

A.了解你的客户

B.重视潜在客户

C.了解你的业务

D.尽职调查

正确答案是：B

解析

“了解你的客户”(Know Your Customer，KYC)、“了解你的业务”(Know Your Business，KYB)和“尽职调查”(Due Diligence，DD)，合称商业银行“展业三原则”。

[单选题]

2、“一行三会”( )共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确指出商业银行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，要采取相应的措施，了解客户以其交易目的和交易性质。

A.2005年7月

B.2006年7月

C.2007年6月

D.2008年7月

正确答案是：C

解析

“一行三会”2007年6月共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确指出商业银行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，要采取相应的措施，了解客户以其交易目的和交易性质。

[多选题]

3、商业银行“展业三原则”包括( )。

A.维持稳定客户

B.了解你的客户

C.重视潜在客户

D.了解你的业务

E.尽职尽责

正确答案是：B,D,E