银行业中级《法律法规与综合能力》习题：理财业务

1、()不属于个人理财业务。

A.理财顾问服务

B.私人银行业务

C.理财计划

D.企业咨询业务

正确答案是：D(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：理财业务)

解析:个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务(私人银行业务、理财计划)

2、理财业务中，商业银行承担的风险不包括( )。

A.流动性风险

B.操作风险

C.投资风险

D.声誉风险

正确答案是：C(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：理财业务)

解析:理财业务中，商业银行主要承担的是声誉风险、流动性风险和操作风险，但随着“理财有风险，投资须谨慎”到“卖者有责”的消费理念、监管理念转变，商业银行需要承担的信用风险范围也呈扩大趋势，产生于传统信贷业务中的信用风险管理机制在理财业务中发挥了越来越重要的作用。

3、下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。

A.主要监管指标符合监管要求

B.具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

D.制定了理财业务风险监测指标合风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

正确答案是：D

解析:商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：1.主要监管指标符合监管要求;2.具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;3.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队;4.制定了理财业务风险监测指标合风险限额，并已建立完善单独的会计核算和内部线条控制体系。(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：理财业务)