CFA违规行为及惩处措施

CFA考试违规处罚解析

首先，只要被判定任何违规，一定取消（Void）当年考试成绩。同时加以如下四种处罚的一种：

● Private Reprimand：私下批评，相当于口头警告处分。此处罚并不对除当事人以外的其他人公开。

● Suspension or Revocation of Membership：此处罚只适用于CFA member，即已经注册为CFA正式会员，或CFA下属协会（Society）会员的考生。仅为CFA candidate不属于此类。

● Summary Suspension：处罚不配合CFA调查的考生，此类处罚同样剥夺参加任何CFA项目的权利。

此处需要注意的是，有考生由于准备不充分，考试就当试水。对成绩并不报希望，甚至不仔细阅读和回复CFA的邮件。一般情况下不配合CFA调查的考生基本上会摊上个终生禁考的结果，等到想再考的时候发现自己已经没有资格参考了。所以小编在此处提醒大家，就算是进去“陪考”的各位，除非你以后都不想从事金融行业，否则第一不要违规；第二就算不小心违规，端正态度，积极回复邮件，提供证据，配合调查，起码能落个从轻发落！

● Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再参加任何任何CFA项目。从1年到5年的限时禁考，到终身（permanent）禁考不等。

Similarity Analysis，这个东西简直是CFA协会的神器，具体方式是通过数据来分析，如果同一考场位子相近的几位考生答案相似程度过高，则会被判“疑似违规”接受调查，这样的方式很容易导致“被作弊”。所以第一，会做题的请盖好自己的试卷，其次没好好准备但作弊技艺高超者也别想了，你就算躲得过考官的法眼，也躲不过CFA的相似度排查。在这里推荐一篇UTL的：CFA非常规经验贴。该篇文章的主人公是罕见的因为“疑似违规”接受调查，却通过努力申述被判无违规行为并拿回成绩者的案例，其中的经验非常值得借鉴。

CFA违规行为及惩处措施对照表

提前答题

提前打开试题本，提前开始涂写答题卡、在试题本中写字

私下批评

考试结束没停笔

考试停止后仍继续答题（拿橡皮涂改试卷、或答题卡也视为继续答题）

考试停止后扔继续答题，但监考官（Proctor）责令停止后改正

私下批评

考试停止后扔继续答题，但监考官（Proctor）责令停止后扔继续答题

有时限的禁考

计算器违规

使用除 TI BA II 或 HP12C之外的计算器*

考试中向他人借或借给他人计算器；

携带除Keystroke Card以外的计算器使用说明书

私下批评

电子设备违规

携带电话、摄像头、耳机、电脑、平板电脑、任何可穿戴电子设备（健身用设备、智能手表、任何远程通信装置和音响装置）

有时限的禁考/终身禁考

学习材料

携带任何学习材料，书记，笔记等

有时限的禁考/终身禁考

作弊（帮助/接受帮助）

KNOWINGLY 帮助别人、或接受别人帮助**

歪头看，即表现出作弊就有可能被判为作弊（即使没有真的看）

抄袭部分较少

有时限的禁考

抄袭部分较多（significant portion）

终身禁考

遵从考官指引或扰乱考场秩序

不遵从考官指引

对考官和其他考生不敬***

此条款可与其他条款并列处罚，即此条款可认为是加重处罚的情节

私下批评/有时限的禁考

演算纸

考试在除试题本之外的地方进行验算（自带的纸张、准考证、计算器的KeyStroke card、桌面或其他地方）

使用除试题本之外演算纸较少即从轻处罚、否则从重

私下批评/有时限的禁考

泄露考题

考生不得在任何地方向任何非参考人员泄露考题（网络论坛、博客、社交平台、以及任何其他地方）

泄露较小即从轻处罚、否则从重

私下批评/有时限的禁考

与除考官外人员交谈

在考试中，考生不得与任何除考官外的人员交谈

交谈但并有证据证明是否交换考试答案从轻处罚；假如交换答案则按作弊处理

私下批评

注：

1.考官没有抽查到不代表可以使用除 TI BA II和HP12之外的计算器

2.Knowingly代表CFA实际上承认过失，即你在不知情的情况下 “被作弊”。但这样的申诉胜算不高，因为可调取的证据少之又少

3.“不敬”估计是打架骂人的意思